Trang chủPháp luật17 cán bộ ngân hàng bị cáo buộc giúp sức siêu lừa...

17 cán bộ ngân hàng bị cáo buộc giúp sức siêu lừa 433 tỷ đồng thế nào

Hà Nội - Được sự giúp sức của 17 cựu cán bộ của ngân hàng PVcomBank, NCB, VietABank, Nguyễn Thị Hà Thành đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt 433 tỷ đồng, theo cáo buộc của VKS.

Hà Nội – Được sự giúp sức của 17 cựu cán bộ của ngân hàng PVcomBank, NCB, VietABank, Nguyễn Thị Hà Thành đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt 433 tỷ đồng, theo cáo buộc của VKS.

Hôm nay, Thành cùng 25 người, trong đó có 17 cựu cán bộ ngân hàng, bị TAND Hà Nội xét xử về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng.

Trong phần thủ tục, chủ toạ phiên toà thông báo bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (cựu cán bộ Ngân hàng VAB) vắng mặt do đang điều trị nội trú tại bệnh viện. Ba luật sư cùng ba người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan cũng vắng mặt, trong đó vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn (người liên quan) có đơn xin hoãn phiên toà.

Sau khi hội ý, HĐXX hoãn phiên toà, lịch xét xử sẽ thông báo sau.

Vụ án kéo dài từ năm 2018 với 5 lần điều tra bổ sung và hai lần tòa án đưa ra xét xử nhưng trả hồ sơ yêu cầu điều tra lại.

Theo cáo buộc của VKSND Hà Nội, từ năm 2016, để có tiền kinh doanh, Thành dùng nhiều thủ đoạn để huy động tiền từ các tổ chức, cá nhân. Không có tài sản đảm bảo, Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng sử dụng Công ty Jeongho để lập khống hồ sơ năng lực phục vụ vay tiền. Thành sau đó cầm sổ tiết kiệm của người cho vay làm tài sản đảm bảo và giả chữ ký để làm thủ tục vay tiền ngân hàng.

Thành còn vay tiền của một số người khác bằng hình thức cùng gửi tiết kiệm đồng sở hữu vào ngân hàng. Bị can này sau đó thoả thuận với nhân viên ngân hàng về việc phát hành thêm hợp đồng tiền gửi, bên cạnh sổ tiết kiệm. Với hợp đồng tiền gửi, Thành đưa cho người đồng sử hữu, còn mình dùng sổ tiết kiệm làm tài sản đảm bảo để đáo hạn ngân hàng.

Từ tháng 6/2018 đến 11/2018, Thành mất khả năng thanh toán các khoản nợ nên cùng một số người nhiều lần dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của ba ngân hàng và các cá nhân. Để Thành thực hiện thành việc này, VKS xác định đã có “sự giúp sức của các nhân viên ngân hàng”.

Cụ thể, VKSND Hà Nội xác định tại Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VAB), Thành móc nối với Nguyễn Thị Thu Hương (khi đó là Trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp, Phòng giao dịch Đông Đô và Quản Trọng Đức (Trưởng phòng giao dịch Đông Đô). Thành thống nhất với Hương và Đức sẽ cùng người đồng sở hữu gửi tiết kiệm số lượng tiền lớn vào VAB. Nhưng ngay sau khi gửi tiền, Thành sẽ cầm cố chính sổ tiết kiệm này để vay lại tiền của ngân hàng.

Dưới sự giúp sức của Hương, Đức và một số nhân viên ngân hàng VAB, Thành đã thực hiện trót lọt các khâu từ khi gửi tiền tiết kiệm, thẩm định hồ sơ vay, nhận tiền giải ngân và tất toán khoản vay, cáo trạng nêu.

Khi Thành đề nghị gửi tiền, Thu Hương chỉ đạo giao dịch viên in, ký trước các hồ sơ để thủ tục được nhanh gọn hoặc ký khống chứng từ nộp tiền khi mà Thành còn chưa nộp tiền. Cùng với đó, Đức phổ biến với các nhân viên VAB rằng Thành “là khách hàng VIP” nên phải hỗ trợ tối đa.

Theo cáo buộc, để tạo niềm tin cho người gửi tiền cùng Thành, Thu Hương giải thích khoản tiền gửi đã được phong toả nên nếu không có mặt cả hai người đồng sở hữu sẽ không thể rút. Thu Hương và Thành cũng giấu khách hàng về việc phát hành sổ tiết kiệm cho khoản tiền gửi này.

Để đối tác tin tưởng khi gửi tiền đồng sở hữu, Thành phải bỏ một phần tiền để cùng gửi tiết kiệm. Do không có, Thành “vay nóng” của Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô – VietABank) với lãi suất cao.

Quỳnh Hương quản lý một số khách có nhiều tiền gửi tiết kiệm nên giới thiệu Thành với những người người này. Tuy không biết Thành là ai, người có sổ tiết kiệm trên thấy hứa hẹn được trả lãi suất cao, lại do Quỳnh Hương bảo lãnh nên tin tưởng, đồng ý cho vay, nhà chức trách xác định.

Có trường hợp, Hương giúp Thành lập Hợp đồng tiền gửi bằng với số tiền hứa góp của Thành. Tuy nhiên ở sổ tiết kiệm (tiền gửi thực tế vào ngân hàng) chỉ có tiền của người đồng sở hữu với Thành.

Sau khi có sổ tiết kiệm đồng sở hữu, Thành nhờ Hương thế chấp để vay tiền của ngân hàng lên tới 95% giá trị sổ. Hương chỉ đạo các giao dịch viên, thủ quỹ lập các chứng từ của bộ hồ sơ vay đưa cho Hương để chuyển lại cho Thành và người đồng sở hữu ký.

Trên thực tế, Thành không cho người đồng sở hữu biết việc thế chấp sổ tiết kiệm để vay tiền ngân hàng. Thành và Tùng tự giả chữ ký của người đồng sở hữu sau đó đưa lại bộ hồ sơ có chữ ký giả này cho Hương để hoàn tất thủ tục giải ngân.

Giữa năm 2018, phát hiện Thành giả chữ ký của những người đồng sở hữu để làm hồ sơ vay tiền tại VietABank, Hương không báo cáo cấp có thẩm quyền. Nữ trưởng phòng lại yêu cầu Thành viết một bản cam kết với nội dung thừa nhận đã giả mạo chữ ký và mọi việc không liên quan đến Hương.

Các cán bộ ngân hàng khác bị cáo buộc có hành vi duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho các khoản vay của Thành mà bỏ qua nhiều khâu kiểm soát; không gặp gỡ khách hàng, chủ sở hữu tài sản đảm bảo để kiểm tra tính xác thực dẫn đến việc bị giả mạo chữ ký.

Bằng những thủ trên, từ tháng 6 đến tháng 10/2018, Thành đã chiếm đoạt của VAB hơn 273 tỷ đồng, chiếm đoạt của bốn cá nhân 63 tỷ đồng.

Ông Đặng Nghĩa Toàn đến trụ sở PVComBank đòi tiền, tháng 12/2020. Ảnh: Nhân vật cung cấp
Ông Đặng Nghĩa Toàn đến trụ sở PVComBank đòi tiền, tháng 12/2020. Ảnh: Nhân vật cung cấp

Tại Ngân hàng Thương mại cổ phần đại chúng Việt Nam (PVcomBank) và Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc dân (NCB), theo cáo buộc, Thành tiếp cận với Nguyễn Hồng Trung (chuyên viên cao cấp, Trung tâm giao dịch Vạn Xuân, Ngân hàng NCB) và Bùi Văn Tuấn (chuyên viên quan hệ khách hàng Ngân hàng PVcomBank).

Để có tài sản đảm bảo cho khoản vay tại hai ngân hàng này, Thành vay tiền của ông Đặng Nghĩa Toàn ở phố Hàng Tre. Tuy nhiên, Thành không nhận tiền mặt và đề nghị ông Toàn gửi tiền vào ngân hàng NCB hoặc PVcomBank rồi đưa sổ tiết kiệm cho cô ta quản lý.

Thành sau đó dùng các sổ tiết kiệm làm tài sản đảm bảo, giả chữ ký, lăn tay của vợ chồng đại gia này để vay vốn các ngân hàng. Vợ chồng ông Toàn khai “không biết và chưa từng đồng ý” cho Thành dùng sổ tiết kiệm của mình để vay tiền của ngân hàng.

Khi cầm hồ sơ vay vốn của Thành, cán bộ ngân hàng Tuấn đã không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo là vợ chồng ông Toàn để xác minh. Hơn nữa, khi hồ sơ cấp tín dụng chưa đầy đủ, cũng chưa thẩm định nhưng Tuấn đã lập tờ trình cấp tín dụng và đề nghị PVCombank giải ngân, cáo trạng nêu.

Cáo trạng xác định, Thành đã chiếm đoạt của NCB 47,5 tỷ đồng từ tháng 6/2018 đến 8/2018, của PVCombank 49,4 tỷ đồng.

Về dân sự, VKS đề nghị Thành phải bồi thường cho VAB hơn 273 tỷ đồng và 63 tỷ đồng chiếm đoạt của những người khác. Vợ chồng ông Toàn đề nghị toà buộc 3 ngân hàng PVCombank, VAB, NCB trả lại cho ông 122 tỷ đồng và tiền lãi của số tiền này.

Danh sách bị truy tố

Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo khoản 4 điều 174:

Nguyễn Thị Hà Thành

Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark)

Nguyễn Thị Thu Hương (Ngân hàng TMCP Việt Á)

Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh VietABank)

Nguyễn Mai Phương (Kiểm soát viên Phòng giao dịch Đông Đô Việt Á Bank)

Trịnh Trung Kiên (Giám đốc công ty xây dựng)

Nguyễn Thanh Bình (kế toán công ty xây dựng)

Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng, theo khoản 4 điều 174 và khoản 4 điều 206.

Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân, phòng giao dịch Đông Đô, ngân hàng Việt Á),

Nguyễn Hồng Trung (nhân viên NCB)

Tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng, theo khoản 4 điều 206:

Trần Thị Hoa (Giám đốc chi nhánh Hà Nội)

Đặng Thị Thu Hoà Phạm Thị Ngọc Lan (đều là nhân viên NCB)

Đỗ Minh Đức (kiểm soát viên VietABank)

Bùi Văn Tuấn (cán bộ PVcombank)

Nguyễn Thị Hồng Nhung, Trịnh Phương Ngân, Phạm Thu Hiền, Lê Thị Hiên (đều là giao dịch viên VietABank)

Đỗ Thị Liên và Bùi Thị Na (đều là thủ quỹ VietABank)

Tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, theo điều 201.

Triệu Đình Hoan (Chủ tịch HĐQT Công ty Hải Linh)

Nguyễn Thị Là Triệu Thị Hạnh (đều là nhân viên công ty Hải Linh)

Phạm Thế Tuấn (giao dịch viên NCB)

Nguyễn Thị Hồng Hạnh Nguyễn Giang Hoà (lao động tự do)

Phạm Dự

SourceVnExpress
Có thể bạn quan tâm

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

- Advertisment -

Tin nhanh

Gọi điện cho người thân thông báo đã sát hại vợ

Bình Dương - Nghe Huỳnh Thanh Trà, 40 tuổi, gọi điện nói "đã giết vợ", người thân của anh ta hoảng hốt nhờ hàng...

Hưng Yên: Bắt giữ đối tượng tàng trữ trái phép pháo nổ

Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an tỉnh Hưng Yên bắt quả tang đối tượng Nguyễn Mạnh Hà (SN 1984), trú tại thôn Lê...

Cuối năm, buôn bán thực phẩm bẩn càng phức tạp

Càng về cuối năm, thị trường thực phẩm càng trở nên phức tạp, nguy cơ thực phẩm 'bẩn' đến bàn ăn người dân rất...

Trộm đồng hồ Rolex của người tình, hoa hậu Kỳ Anh lĩnh 7 năm tù

TP HCM - Miss Viet Nam Continents 2018 Lã Kỳ Anh bị đưa ra xét xử sau hơn một năm trộm đồng hồ Rolex...

Vụ Tịnh thất Bồng Lai: Bắt ông Lê Tùng Vân để thi hành án phạt tù

Chánh án TAND huyện Đức Hòa (Long An) đã ký quyết định thi hành bản án hình sự phúc thẩm đối với ông Lê...

Quan hệ tình dục xong, gã trai ở Phú Quốc sát hại dã man người tình

Biết công an ở TP Phú Quốc đã phát hiện mình là hung thủ nên Còn đã ra đầu thú và khai toàn bộ...

Khai trừ Đảng ông Nguyễn Văn Trịnh, trợ lý phó thủ tướng

TPO - Ban Bí thư quyết định khai trừ Đảng ông Nguyễn Văn Trịnh, trợ lý phó thủ tướng Chính phủ do suy thoái...

Án kinh tế, tham nhũng tăng hơn 40%

Bộ Công an phát hiện gần 5.200 vụ phạm tội về trật tự quản lý kinh tế, hơn 520 vụ phạm tội về tham...

Tạm đình chỉ công tác phó phòng trong clip ném tiền tung tóe tại quán ăn

Theo đó, ngày 2-10, Sở Tài nguyên và Môi trường Đà Nẵng đã tiếp nhận được phản ánh cán bộ của ngành có hành vi...

Phó chủ tịch Hà Nội Chử Xuân Dũng bị bắt

Ông Chử Xuân Dũng, Phó chủ tịch UBND Hà Nội và ông Vũ Hồng Nam, cựu đại sứ Việt Nam tại Nhật Bản, bị...

Công an Đồng Nai thành lập lực lượng ‘Quả đấm thép’ 161

Tổ công tác 161 gồm 6 đội tuần tra hóa trang, mật phục trên đường cùng hàng loạt đội ở các huyện thành, tạo...

Hàng nghìn người khốn khổ vì đầu tư vào địa ốc Alibaba

TP HCM - Dùng toàn bộ tiền tích cóp, thậm chí phải đi vay mượn để mua đất của địa ốc Alibaba nhưng hàng...

Cái chết của ‘trai ngoan’ phải lòng ‘gái hư’: Bữa tiệc chết chóc

Dù chứng kiến bạn trai phải vật vã, đau đớn suốt 36 tiếng đồng hồ nhưng cô nữ sinh vẫn bỏ mặc anh. Khi quyết...

Gây án mạng vì ‘bị nhìn đểu’

TP HCM - Cho rằng người đàn ông ở cùng dãy trọ hay "nhìn đểu" mình, Huỳnh Ngọc Quân, 25 tuổi, lấy dao đoạt...

Vụ bé gái 8 tuổi bị bạo hành đến chết: Gia đình bị hại và Nguyễn Võ Quỳnh Trang kháng cáo

Nguồn tin của PLO cho biết từ trại giam, bị cáo Nguyễn Võ Quỳnh Trang đã có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình...
- Advertisment -